Register over reelle rettighetshavere - en analyse av forventet nytteverdi for rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven

Abstract

Denne oppgaven tar for seg et av de mest sentrale tiltakene EU har iverksatt for å bekjempe hvitvasking, register over reelle rettighetshavere. Økonomisk kriminalitet, inkludert hvitvasking, representerer en betydelig trussel mot finanssystemers integritet både nasjonalt og internasjonalt.

I Norge ble loven om register over reelle rettighetshavere innført som en del av Norges forpliktelser under EØS-avtalen. Denne loven har som formål å styrke åpenheten rundt reelle rettighetshavere, ved å gi myndigheter, rapporteringspliktige og øvrige tilgang til nødvendige opplysninger. Loven skal bidra til å forebygge og avdekke hvitvasking ved å gjøre det vanskeligere for kriminelle å operere uoppdaget.

Sentralt ved oppgaven er hvordan denne loven og registeret forventes å påvirke rapporteringspliktige enheter som banker, finansinstitusjoner og andre aktører som er pålagt å gjennomføre kundekontroll og rapportere mistenkelige transaksjoner. Gjennom analyser av loven, med tilhørende forskrift sine bestemmelser og deres praktiske implikasjoner, belyser oppgaven kritiske svakheter ved det eksisterende regelverket.

Oppgaven identifiserer og drøfter svakheter knyttet til vurdering av kontroll, disharmonerende definisjoner, personvernsproblematikk, samt svekket nytteverdi grunnet manglende kvalitet på opplysninger registeret er ment til å samle inn. Vi fremmer også konkrete tiltak som vil øke nytteverdien til registeret, uten å avvike i for stor grad fra skissert rammeverk. Avslutningsvis konkluderer vi med at selv om registeret representerer et viktig skritt i bekjempelsen av hvitvasking, er det nødvendig med kontinuerlig utvikling og tilpasning for å sikre at registeret er formålstjenlig.

Vårt mål er at denne oppgaven bidrar til en bedre forståelse av de juridiske og praktiske aspektene ved bekjempelse av hvitvasking, og understreker viktigheten av et effektivt register over reelle rettighetshavere i kampen mot økonomisk kriminalitet.